Keine Verkaufsveranstaltung
Am Ende kann auch stehen, dass deine Verträge passen. Das ist dann ein gutes Ergebnis, kein verlorenes.
Firmenversicherung · Bestandsprüfung
Versicherungscheck für Unternehmen: Passen deine Verträge noch zu deinem Betrieb?
Viele Betriebe haben ihre Verträge über Jahre angesammelt. Ein Versicherungscheck legt sie neben den Betrieb, wie er heute arbeitet, und zeigt, wo beides auseinanderläuft. Hier siehst du, wann sich das lohnen kann, wie wir vorgehen und was der Check ausdrücklich nicht ist.
Ist jetzt ein guter Zeitpunkt? Der Anlass-Check
Kreuz an, was in den letzten Jahren auf deinen Betrieb zutrifft. Die Auswertung passiert nur in deinem Browser. Es wird nichts gespeichert und nichts übertragen.
Die Liste ist keine Bewertung deiner Verträge. Sie zeigt nur, wie viele Veränderungen seit dem Abschluss zusammengekommen sind. Je mehr es sind, desto eher lohnt ein geordneter Blick statt einer einzelnen Nachfrage.
Kreuz an, was zutrifft.
Der Ablauf in fünf Etappen
Ein Check ist Handarbeit. Die Reihenfolge bleibt aber immer gleich, damit du weißt, wo du gerade stehst.
Anlass klären
Warum prüfst du, und was soll am Ende herauskommen? Hier nennen wir dir auch, wie wir für den Check vergütet werden.
Bestand sichtbar machen
Welche Verträge gibt es, bei wem, mit welchen Summen und seit wann? Wenn du uns bevollmächtigst, können wir fehlende Unterlagen bei Versicherern anfordern.
Betrieb beschreiben
Parallel halten wir fest, wie dein Betrieb heute arbeitet: Tätigkeiten, Standorte, Werte, Personal, Abhängigkeiten. Das ist der Maßstab für alles Weitere.
Abgleichen und gewichten
Was fehlt, was ist doppelt, wo passen Summen oder Beschreibungen nicht mehr? Jeder Befund bekommt eine Einschätzung, wie dringend er ist.
Entscheiden, in deinem Tempo
Du entscheidest, welche Punkte angegangen werden. Ein bestehender Vertrag ist nicht automatisch ein schlechter, und eine Kündigung ist nie der erste Schritt.
Was du mitbringst, und was nicht
Hilfreich für den Check
- Eine Liste der Verträge mit Versicherer, Sparte und ungefährem Jahresbeitrag
- Die letzten Nachträge oder Beitragsrechnungen, falls schnell greifbar
- Mietverträge, wenn sie Vorgaben zu Versicherungen enthalten
- Eine kurze Übersicht der Schäden der letzten Jahre
- Verträge mit Kunden oder Auftraggebern, die Versicherungsnachweise verlangen
Für das Erstgespräch nicht nötig
- Vollständige Policenordner
- Gesundheitsangaben, auch nicht von Beschäftigten
- Kontodaten oder Vertragsnummern per E-Mail
- Personalakten oder Gehaltslisten
Was ein Versicherungscheck nicht ist
Keine Rechts- oder Steuerberatung
Wenn eine Frage dorthin gehört, sagen wir es und formulieren den Punkt so, dass deine Kanzlei ihn klären kann.
Keine Garantie für den Schadenfall
Ob ein konkreter Schaden bezahlt wird, entscheidet der Versicherer nach den Vertragsbedingungen. Der Check verringert Unklarheiten; ganz beseitigen kann er sie nicht.
Kein Zwang zum Wechsel
Wer seine Verträge oder seinen bisherigen Ansprechpartner behalten will, behält sie. Wir zeigen Befunde, du entscheidest.
Häufige Fragen zum Check
Wie lange dauert ein Versicherungscheck?
Das hängt von der Zahl der Verträge ab und davon, wie schnell Unterlagen vorliegen. Eine Einschätzung bekommst du im Erstgespräch, bevor du dich festlegst.
Müssen wir unseren bisherigen Vermittler informieren?
Für ein erstes Gespräch nicht. Ob und wann ein Wechsel der Betreuung sinnvoll ist, besprechen wir offen, wenn es so weit ist.
Wir stecken mitten in einem Schadenfall. Ist ein Check jetzt sinnvoll?
Zuerst sollte der laufende Schaden ordentlich gemeldet und bearbeitet werden. Wie das geht, steht in unserer Checkliste für den Schadenfall. Der Check kann danach zeigen, ob der Fall auf eine Lücke hinweist.
Kann ich nur einen einzelnen Vertrag prüfen lassen?
Ja. Oft ist eine konkrete Frage der beste Anfang, etwa zur Betriebshaftpflicht nach einer neuen Tätigkeit. Wenn sich dabei weitere Fragen zeigen, sagen wir es dir.
Termin buchen
Gespräch zum Thema Versicherungscheck
Im Erstgespräch klären wir, warum du prüfen möchtest, wie umfangreich der Check bei dir wird und wie wir dafür vergütet werden. Danach entscheidest du, ob es losgeht.
- Dein Ansprechpartner
- Tassilo Peter Seitz, Verus Vorsorge GmbH
- Hilfreich, wenn zur Hand
- den Anlass-Check von dieser Seite und eine Liste deiner Verträge mit Versicherer und Sparte.
- Lieber anrufen?
- +49 521 522 799 0 (Zentrale)
Termin online buchen
Lieber per E-Mail? Schreib uns, wir schlagen dir einen Termin vor.
Bitte keine Gesundheitsangaben senden. Auch Vertragsnummern und Kontodaten brauchen wir für die Terminabstimmung nicht. Hinweise zur Verarbeitung findest du in der Datenschutzerklärung.